本網(wǎng)訊    2015年12月31日，中鋁財(cái)務(wù)公司資金集中規(guī)模首次突破200億元大關(guān)，達(dá)到203.46億元，是上年同期的2倍；支付結(jié)算規(guī)模達(dá)到3041億元，同比增加1000億元，各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)模再創(chuàng)新高。

中鋁財(cái)務(wù)公司歷年存款余額

中鋁公司黨組高度重視資金集中管理和財(cái)務(wù)公司平臺(tái)作用，在當(dāng)前有色金屬行業(yè)面臨嚴(yán)峻經(jīng)營(yíng)形勢(shì)的特殊時(shí)期，中鋁公司黨組部署加強(qiáng)資金集中管理，這是眼睛向內(nèi)、抱團(tuán)取暖、降本增效的重要舉措，也是加強(qiáng)中鋁公司戰(zhàn)略管控、提升整體競(jìng)爭(zhēng)力的具體要求。2015年年初，中鋁公司黨組明確提出了全口徑資金集中度達(dá)到行業(yè)平均水平的目標(biāo)，并納入了2015年度考核體系，在月度經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析會(huì)上重點(diǎn)關(guān)注和持續(xù)督促。中鋁公司黨組中心組邀請(qǐng)財(cái)務(wù)公司行業(yè)專家講課，集體學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)公司平臺(tái)作用，多次組織專題會(huì)議研究部署解決資金集中的重點(diǎn)難點(diǎn)問題，公司上下形成了對(duì)財(cái)務(wù)公司服務(wù)中鋁公司的基本功能、資金集中管理重要性的共識(shí)。各板塊和實(shí)體企業(yè)按部署貫徹執(zhí)行，提高了上市公司存款歸集上限并用足限額，逐月擴(kuò)大了在財(cái)務(wù)公司的存款、結(jié)算、貸款歸集比例。在總部和各板塊強(qiáng)有力的行政政策推動(dòng)下，2015年中鋁財(cái)務(wù)公司資金集中、業(yè)務(wù)結(jié)算規(guī)模實(shí)現(xiàn)了雙突破。

作為中鋁公司的資金集中管理和運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，中鋁財(cái)務(wù)公司積極做實(shí)服務(wù)和保障。深入板塊和企業(yè)進(jìn)行培訓(xùn)、調(diào)研，點(diǎn)對(duì)點(diǎn)解決板塊和企業(yè)業(yè)務(wù)需求，不斷研發(fā)優(yōu)化金融工具和產(chǎn)品。為解決成員企業(yè)承兌高額保證金的問題，財(cái)務(wù)公司電票承兌免收保證金，釋放出成員企業(yè)在銀行的不可動(dòng)用存款；積極擴(kuò)大同業(yè)“朋友圈”，中鋁財(cái)務(wù)電票可以在銀行保貼，與多家財(cái)務(wù)公司互認(rèn)，實(shí)現(xiàn)了電票在中鋁系統(tǒng)內(nèi)外近100家企業(yè)流轉(zhuǎn)，還推出了代理貼現(xiàn)、貼現(xiàn)利率詢價(jià)等免費(fèi)增值品種，以特色票據(jù)服務(wù)帶動(dòng)了資金集中；開展本外幣跨境資金集中管理業(yè)務(wù)、即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，擴(kuò)大了資金集中的邊界和容量；推出了“1+1”客戶經(jīng)理制及首問負(fù)責(zé)制，網(wǎng)銀系統(tǒng)持續(xù)優(yōu)化，結(jié)算服務(wù)高效免費(fèi)，同比新增千億元結(jié)算規(guī)模，形成的沉淀資金為資金集中貢獻(xiàn)了10%以上的增幅；用好降息、提高存款浮動(dòng)上限的利率政策，始終保持了優(yōu)于銀行的存款利率定價(jià)水平。財(cái)務(wù)公司近年來(lái)的系列金融服務(wù)和持續(xù)創(chuàng)新舉措贏得各板塊和實(shí)體企業(yè)的信任，有力推動(dòng)了資金集中工作向縱深拓展。

中鋁公司黨組成員、副總經(jīng)理劉才明明確要求，中鋁財(cái)務(wù)公司集中來(lái)的存款要取之于板塊、用之于板塊，切實(shí)服務(wù)好板塊和實(shí)體企業(yè)。這也說(shuō)明了財(cái)務(wù)公司集中系統(tǒng)內(nèi)資金的主要目的是滿足內(nèi)部金融需求。隨著資金集中規(guī)模的提高，財(cái)務(wù)公司服務(wù)中鋁公司、服務(wù)成員企業(yè)的能力也得到明顯提升。據(jù)財(cái)務(wù)公司信貸業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人介紹，財(cái)務(wù)公司認(rèn)真落實(shí)公司黨組的要求和定向降準(zhǔn)政策，多次與央行申請(qǐng)?zhí)岣吆弦赓J款額度，不僅將集中來(lái)的存款優(yōu)先用于貸款投放，還頂住存款波動(dòng)壓力，通過(guò)同業(yè)市場(chǎng)頻繁操作累計(jì)拆入資金1307億元，穩(wěn)住了信貸規(guī)模。信貸投放點(diǎn)面結(jié)合，一方面擴(kuò)大客戶面，新增了20余戶貸款企業(yè)，實(shí)現(xiàn)了信貸業(yè)務(wù)板塊全覆蓋。同時(shí)，找準(zhǔn)重點(diǎn)，加大了對(duì)戰(zhàn)略重點(diǎn)企業(yè)和融資難、融資貴的企業(yè)貸款投放力度。為確保中鋁公司資金鏈安全，財(cái)務(wù)公司建立了風(fēng)險(xiǎn)資金池，全年為資金接續(xù)困難的企業(yè)26次緊急提供過(guò)橋資金，保證了困難企業(yè)可持續(xù)經(jīng)營(yíng)。此外，財(cái)務(wù)公司還幫助成員企業(yè)增加了與銀行談判的籌碼，提升了對(duì)銀行的議價(jià)能力，杠桿作用也得到越來(lái)越廣泛的認(rèn)可。2015年，財(cái)務(wù)公司堅(jiān)持內(nèi)部市場(chǎng)化運(yùn)作，不僅為優(yōu)質(zhì)企業(yè)錦上添花，也為困難企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下雪中送炭，累計(jì)調(diào)劑內(nèi)部資金249億元，高效解決了成員企業(yè)“融資難”“融資貴”“融資接續(xù)”問題。在發(fā)揮金融功能支撐和風(fēng)險(xiǎn)防控作用的同時(shí)，財(cái)務(wù)公司克服了息差大幅收窄的困難，加強(qiáng)資金運(yùn)營(yíng)精益管理，提高資金周轉(zhuǎn)效率和效益，2015年從外部金融機(jī)構(gòu)手中實(shí)打?qū)嵉啬没乩麧?rùn)2.7億元，還通過(guò)費(fèi)率利率讓利等措施間接為成員企業(yè)降低財(cái)務(wù)費(fèi)用3.2億元，效益支撐作用也同步顯現(xiàn)。（王  毅）